Sijoitussuunnitelma

Suunitelma on seuraavalle kuudelle kuukaudelle.

Nykyinen allokaatio ja suorat sijoitukset

• Salkun ytimen kautta muodostuu suurista indekseistä sekä valikoiduista laatuyhtiöistä (Apple, Alphabet, Berkshire Hathaway) noin 20% salkun painosta jossa altistusta MAG7
• Mag7-altistus: Altistus on hallittu. Applen osuus salkusta on merkittävä (6,9 %), mutta verotuksellisista syistä positiota ei kevennetä. Alphabetin osuus (1,24 %) on maltillinen.
• Strategia: Nykyiset positiot pidetään. Painopiste osake kuvaus myöhemmin.

2. ETF-Strategia

• Pääpaino: Uudet sijoitukset ohjataan ensisijaisesti laajaan maailmaindeksiin (SPYI).
• Korkosijoitukset: Yrityskorkojen (IS0X) painoa pienennetään hallitusti korkotason laskiessa.
• Faktorit ja Alueet: Salkkuun haetaan aktiivisesti arvo- ja pienyhtiöfaktoreita. Alueellisesti painotetaan Kiinaa ja Etelä-Koreaa niiden historiallisen alhaisen arvostustason vuoksi.

3. Rahastot (Seligson & Nordnet)

• Toimintatapa: Pääosin "osta ja pidä" -strategia. Lisäostot ajoitetaan markkinan heikkoihin hetkiin ("buy the dip"). Euforisessa markkinassa tehdään pieniä kevennyksiä.
• Sisältö: Salkussa on indeksi-, Top Brands-, Top Pharma- ja Phoebus-rahastoja. ESG-painotus on korkea lähinnä kustannustehokkaan tarjonnan vuoksi, ei itseisarvona.
• Korkot: Euroopan korkorahastoja ei lisätä alhaisen tuotto-odotuksen vuoksi; niitä käytetään tarvittaessa käteiskassana osakeostoille
• Rahastoissa hyödynnetään momentumia, pieni sijoitus arvometalleihin ja raaka-aineisin mahdollinen
• Pohjoismaissa voimakas vuodenaikailmiö, sitä voidaan hyödyntää

4. Tulevaisuuden painotukset ja taktinen Allokaatio

• Maantieteellinen rotaatio: Yhdysvaltojen painoa lasketaan ja pääomaa siirretään globaaleihin indekseihin, Eurooppaan ja Aasiaan.
• Pienyhtiöt: Tällä hetkellä alipainossa volatiliteetin vuoksi. Yhdysvaltain pienyhtiöitä (Trump-efekti) ja momentumia seurataan tarkasti – painoa lisätään, jos trendi kääntyy.
• Pohjoismaat: Pohjoismaisia indeksirahastoja (kuluttomat/veroedulliset) käytetään syklisenä ja kustannustehokkaana tapana sijoittaa pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin.
• Pitkän aikavälin tavoite: Indeksi- ja pienyhtiöpainon kasvattaminen oikean ostohetken tullen.