Pikkuostoja, uusi osake ja siirtoja

Olen tässä MiFID hässäkän seurauksena tehnyt pieniä selvityksiä välittäjistä. Koska itselläni on sijoituksia jo viiden toimijan alla, tavoite on vähentää. Selvittelin mahdollisuuksia siirtää sijoituksia ja mitä se maksaa vanhalta välittäjältä. Sain mukavan bonuksen ja ilmaisen kaupankäynnin Amerikkalaisiin osakkeisiin kuukaudeksi.

No nyt Amerikka on kaikkien aikojen huipuissaan, joten ei tämä ihan paras mahdollinen paikka ostella ole, mutta ajattelin käydä teknistä kauppa muutamalla osakkeella, jotka eivät ole kaikkien aikojen huipuissaan ja maksaa kohtuullista kohtuullisen varmaa osinkoa.

Kauppoja:

31.1.2017 Osto: Realty Income Corp. hintaan 52,28$ 5kpl
31.1.2018 Osto: AT&T hintaan 37,37 5kpl
1.2.2018 Osto: Starbucks hintaan 56,23$ 4kpl
1.2.2018 Myynti: Coca Cola hintaan 47,70$ kpl

Coca Colan kohdalla rikoin yhtä sääntöä, älä koskaan myy osinkoaristokraattia. Coca Colan kohdalla payout ratio alkaa lähennellä 100% ja osinkojen korotuksiin on varaa enää rajallisesti. Saalin tämän itselleni ostamalla toista osinkoaristokraattia AT&T.tä ja kahta muuta osingon kasvattajaa. Starbucks on nostanut osinkoaan kahdeksan vuotta putkeen. Realty Income on taas oma lukunsa. Se korottanut jokainen kvartaali osinkoansa yli 20 vuotta. Tiedostan, että tämä voi muuttua korkojen lähtiessä nousuun, mutta yhtiön tase näyttää ihan hyvältä.

Starbucksista: Starbucks on vuonna 1971 Seattlessa perustettu maailman suurin monikansallinen kahvilaketju.

Starbucksilla on kahviloita yli 60 maassa. Vuoden 2013 maaliskuussa kahviloita oli kaikkiaan 20 891, joista Yhdysvalloissa noin 65 %. Starbucks laajeni Yhdysvalloissa 1990-luvun alkupuoliskolla nopeasti ympäri maata, ja siitä tuli laajalti tunnettu muutamassa vuodessa.

Yhtiö on nimetty Herman Melvillen Moby Dick -romaanin henkilön mukaan. Starbuck oli Melvillen kirjassa Pequod-laivan ensimmäinen perämies. Yhtiön logossa on kuvattuna kaksipyrstöinen merenneito Melusina.

Olen seuraillut yhtiötä jonkin aikaa. Sen kasvu on vahvaa ja pääomantuotto hyvä. Osingon kasvulle on nykymenolla. Yhtiö tipahti viimeisen tuloksen jälkeen aika paljon, vaikka löi EPS ennusteen 0,08$, mutta liikevaihto jäi ennusteista. Osinko on tällä hetkellä 2,1% aika alhaalla, mutta yhtiö nostellut osinkoaan 20% vuositahtia. Payoutratio on noin 50%, joten nostoihin on varaa.

Tammikuun kaupat

Tein tammikussa yhteensä 11 kauppaa. Kaupan käyntipalkkiot olivat 55 €, kuten kuukausi tuotoissa on jo esitetty.

Viisi kaupoista kohdistui Fingerprint Cardsiin.Mukana oli veivausta ja osake määrä on kasvanut jokaisella veivillä. Osakkeen heilunta tarjoaa otolliset mahdollisuudet veivaamiselle. Arvostus shorttauksen myötä todella alhaalla. Mustaa uutista puskee tuutista ja niitä oiotaan jälkeenpäin.

2.1.2107 myynti hintaan 66 SEK
11.1.2017 osto hintaan 61,30 SEK
16.1.2017 myynti hintaan 63,45 SEK
23.1.2017 osto hintaan 55,20 SEK
26.1.2017 myynti hintaan 57,50 SEK

5.1.2017 tein normaalit ETF kuukausi ostot iShares Core MSCI World UCITS ETF,iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF ja iShs III-EM Loc.Gov.Bd.UC.ETF Registered Shares USD (IUSP) eli maailmaa, kehittyvien markkinoiden osakkeita ja bondeja.

17.1.2017 ostin kovasti laskenutta Nordnet Superfonden Sverigeä hintaan 305,59 SEK. 

Tämän lisäksi ostin Elecsteriä kahteen otteeseen.
19.1.2016 hintaan 10,80 ja 27.1.2017 hintaan 10,85. Osakkeessa on iso spredi ja tuntuu, että robo hiukan puskee kurssia alas päivän päätteeksi.

Heinäkuun ja elokuun tapahtumat

Kävin heinä- ja elokuussa runsaammin kauppaa ja tässä tarkistelua kaupoista. Kulut olivat kohtuullisen korkeat ja niillä on ihan merkittävä vaikutus tuottoon.

Heinäkuun alussa tankkailin Superrahastoja pikku rahalla indeksien ollessa ylimyytyjä. Nämä ovat kustannuksiltaan edullisia ja täyttää salkussani pienien ja keksisuurien osakkeiden osuutta.  Tämän jälkeen hankin ETF:iä Nordnetin kuukausisäästöllä. Näillä tavoitteena hankkia indeksiä maailmalta edullisesti, kehittyviä markkinoita, joissa pieniä osakkeita. Markkinoilla hypeä ilmassa ja korkoon on hyvä tasapainottaa. Olen hankkinut ISharesin kehittyvien markkinoiden korkoa pikkuhiljaa. Se tarjoaa kohtuullista korkotuottoa, kustannukset on muihin mainittuihin korkeat. Haluan kuitenkin osinkotuloa aikanaan tulevan laskun varalle. Toisena sijoituksena uutena otin mukaan ISharesin dividend ETF:n Amerikasta. Siinä on iso valikoima osingon kasvattajia. Tämä tuo tarpeellista osinkovirtaa marraskuulle, jossa minulla on vähän osinkoja. Toisaalta arvostus Amerikassa on korkealla ja osinko ETF hiukan rajaa arvostusta.

6.7 kevensin hiukan brexit dipistä hankittua ja Sampoa ja ostin tilalle Nordeaa, joka jatkoi laskettelua, vaikka Sampo nousi. Mielestäni oli fiksua luopua Samposta, jonka tulos riippuu paljon Nordean tuloksesta. Tätä kirjoittaessa Nordea onkin noussut 7,28 eurosta 8,94 euroon. Nousu lähti jo päivä tasolla rivakasti liikkeelle ja käytännössä noususta tulleet voittovarat jäi minulle Nordean osakkeina. 7.7 kevensin Dovre omistustani, suhtaudun hiukan pessimistisesti öljyn tulevaisuuden näkymiin. Hankin hiukan epäilyttävän tulosvaroituksen tehnyttä Betssonnia. Kuittasin yhtiöstä mukavat voitot myöhemmin myydessäni elokuussa, ehkä liian aikaisin. Suhtaudun kuitenkin epäilyksellä yhtiön johtoon, tulosvaroitus haiskahti. Sinänsä verkkopelaaminen on kasvussa ja yhtiö tekee mukavaa tasaista suhdanteesta riippumatonta tuottoa ja on mukavalla kasvu uralla. Numeroiden valossa erinomainen yhtiö, mutta johdon moraalin ollessa kyseenalainen voi yhtiökin toimia moraalittomasti ja tämä voi tulla yllättäen suurena iskuna, kuten Volkwagen casessa. Luovuin yhtiöstä tässä vaiheessa, mutta edelleen seuraan tilannetta. Heinäkuun lopussa pelailin Elecsterillä. Yhtiöllä on vähäinen likviditeetti, jonka johdosta kurssi heiluu suuresti. Yhtiöllä on hyvä kasvutrendi tuotteen osalta, tuloksessa ja osingossa. Yhtiö on mielestäni halpa. Käyn tätä paremmin läpi erikseen.      

Heinäkuu
Tapahtuma	Arvopaperi	Aika	Hinta (EUR)	Kulut
Myynti	Elecster A	29.07.2016	10.09	5
Osto	VANGUARD MID-CAP VALUE (VOE)	29.07.2016	82.95	15
Osto	Elecster A	28.07.2016	9.80	5
Osto	Elecster A	27.07.2016	9.80	5
Osto	Elecster A	15.07.2016	9.81	5
Osto	Protector Forsikring	12.07.2016	7.65	10
Myynti	Elecster A	12.07.2016	10.43	5
Osto	Elecster A	11.07.2016	10.01	5
Osto	Seligson Phoenix A	11.07.2016	21.52	0
Osto	Betsson B	08.07.2016	6.90	10
Myynti	Nordea Bank	08.07.2016	7.39	5
Myynti	Dovre Group	07.07.2016	0.31	8
Myynti	Sampo A	06.07.2016	35.99	5
Osto	Nordea Bank	06.07.2016	7.28	5
Osto	iShs III-EM Loc.Gov.Bd.UC.ETF Registered Shares USD	05.07.2016	59.49	0
Osto	iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF	05.07.2016	19.04	0
Osto	iShares Core MSCI World UCITS ETF	05.07.2016	36.72	0
Osto	ISHSII-MSCI USA DIV.IQ U.	05.07.2016	25.23	0
Osto	Nordnet Superrahasto Suomi	01.07.2016	116.57	0
Osto	Nordnet Superfonden Sverige	01.07.2016	28.45	0
Osto	Nordnet Superfondet Norge	01.07.2016	10.11	0

Toukokuun tapahtumat

Toim.	Arvopaperi	Aika	Hinta	Kulut
Osto	Taaleri	24.05.2016	8.92	7
Osto	Seligson Phoenix A	23.05.2016	22.31	0
Osto	Seligson Pharos A	20.05.2016	18.33	0
Osto	Seligson Aasia Indeksirahasto A	19.05.2016	4.62	0.03
Osto	Seligson P-Amerikka Indeksirah. A	19.05.2016	17.00	0.04
Osto	Seligson Pharos A	19.05.2016	18.34	0
Osto	Seligson Gl.Top 25 Brands A	19.05.2016	6.49	0
Osto	Seligson Gl Top 25 Pharmaceut. A	19.05.2016	25.13	0
Osto	Seligson Eurooppa Indeksirah. A	19.05.2016	2.44	0.02
Osto	Nordnet Superfonden Sverige	16.05.2016	28.90	0
Osto	Seligson Gl.Top 25 Brands A	12.05.2016	6.52	0
Osto	iShares Barclays Emerging Market  Bond	06.05.2016	56.31	0
Osto	iShares Core MSCI World UCITS ETF	06.05.2016	35.76	0
Osto	iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF	06.05.2016	17.77	0
Osto	Taaleri	03.05.2016	9.33	7

Toukokuussa tein vain ostoja. Kuukausi alkoi Taalerin (ent.Taaleritehdas) ostolla ja päättyi saman yhtiön ostoon. Yhtiö on kasvanut vahvasti siirtynyt päälistalle ja nykyään keskisuurien yritysten joukossa. Yhtiön P/e kuluvalle vuodelle on noin 12 ja suhteutettuna kasvuun yhtiö melkoisen halpa. Yhtiön tase on jälleen velaton Finsilvan myynnin jälkeen ja sillä on hyvät edellytykset uusiin yritysjärjestelyihin. Yhtiötä on käyty lävitse aiemmissa kirjoituksissa Taaleritehdas ja Taaleritehdaspäälistalle ja yhtiön muita tapahtumia, joten en käsittele yhtiötä tässä yhteydessä enempää.

19.5-23.5.2016 on pieni alakulo markkinoilla ja käytin tilaisuuden hyväksi hankkimalla Seligson Phoenixia,  Pharosta, Aasia Indeksi rahastoa,  Pohjois-Amerikka indeksirahastoa, 25 Top Brandsia, Top 25 Pharmaceuticals ja Eurooppaindeksirahastoa. Kaikki rahastot ovat joko hiljattain leikanneet tai kolkuttelevat 200 päivän liukuvan keskiarvon leikkaamista alhaalta ylös, jota pidetään nousutrendin merkkinä.  

6.5 ostin Nordnetin kuukausisäästöohjelman kautta iSharesin Emerging Market Bond ETF:ää, Core MSCI UCITS ETF:ää ja Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF:ää.